- Premières règles de l’UE pour le traçage des transferts de crypto-actifs tels que les bitcoins et les jetons de monnaie électronique
- S’assurer que les crypto-actifs peuvent être tracés de la même manière que les transferts d’argent traditionnels
- La législation fait partie du nouveau paquet de l’UE contre le blanchiment de capitaux et sera alignée sur les règles sur les marchés des crypto-actifs (MiCA)
Les transferts de crypto-actifs seront tracés et identifiés pour prévenir le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et d’autres crimes, indique la nouvelle législation adoptée mercredi.
Les négociateurs du Parlement et du Conseil sont parvenus à un accord provisoire sur un nouveau projet de loi visant à garantir que les transferts cryptographiques puissent toujours être tracés et que les transactions suspectes puissent être bloquées.
Traçabilité dès le premier euro envoyé
L’accord étend la soi-disant « règle de voyage », déjà existante dans la finance traditionnelle, pour couvrir les transferts d’actifs cryptographiques. Cette règle exige que les informations sur la source de l’actif et son bénéficiaire voyagent avec la transaction et soient stockées des deux côtés du transfert. Les fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP) seront tenus de fournir ces informations aux autorités compétentes si une enquête est menée sur le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
Comme les transactions de crypto-actifs contournent facilement les seuils existants qui déclencheraient des exigences de traçabilité, les négociateurs du Parlement ont assuré qu’il n’y avait pas de seuils minimaux ni d’exemptions pour les transferts de faible valeur, comme proposé à l’origine.
En ce qui concerne la protection des données personnelles, y compris un nom et une adresse requis par la règle de voyage, les négociateurs ont convenu que s’il n’y a aucune garantie que la vie privée est respectée par la partie destinataire, ces données ne devraient pas être envoyées.
Freiner le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme
Avant de mettre les crypto-actifs à la disposition des bénéficiaires, les fournisseurs devront vérifier que la source de l’actif n’est pas soumise à des mesures restrictives ou à des sanctions et qu’il n’existe aucun risque de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme.
Les négociateurs ont convenu que la mise en place d’un registre public pour les CASP non conformes et non supervisés, avec lesquels les CASP de l’UE ne seraient pas autorisées à négocier, sera couverte par les règles sur les marchés des crypto-actifs (MiCA), actuellement en cours de négociation.
Portefeuilles non hébergés
Les règles couvriraient également les transactions provenant de portefeuilles dits non hébergés (une adresse de portefeuille de crypto-actifs qui est sous la garde d’un utilisateur privé) lorsqu’elles interagissent avec des portefeuilles hébergés gérés par des CASP.
Dans le cas où un client envoie ou reçoit plus de 1000 euros vers ou depuis son propre portefeuille non hébergé, le CASP devra vérifier si le portefeuille non hébergé est effectivement détenu ou contrôlé par ce client.
Les règles ne s’appliquent pas aux transferts de personne à personne effectués sans fournisseur, tels que les plateformes de négociation de bitcoins, ou entre fournisseurs agissant pour leur propre compte.
Guillemets
Ernest Urtasun (Verts/ALE, ES), corapporteur pour ECON, a déclaré: « Ce nouveau règlement renforce le cadre européen de lutte contre le blanchiment d’argent, réduit les risques de fraude et rend les transactions de crypto-actifs plus sûres.
La règle de l’UE sur les voyages garantira que les CASP peuvent prévenir et détecter les adresses sanctionnées et que les transferts de crypto-actifs sont entièrement traçables.
Ce règlement introduit l’une des règles de voyage les plus ambitieuses au monde pour les transferts d’actifs cryptographiques. Nous espérons que d’autres juridictions suivront l’approche ambitieuse et rigoureuse adoptée aujourd’hui par les colégislateurs. »
La co-rapporteure pour LIBE Assita Kanko (ECR, BE) a déclaré: « Pendant trop longtemps, les crypto-actifs ont été sous le radar de nos autorités chargées de l’application de la loi. Les terroristes ont utilisé la cryptographie pour collecter des fonds, pour accéder à la pornographie juvénile et les criminels ont blanchi leurs produits par son intermédiaire. Cela a vraiment nui à la vie des gens et soulevé des doutes sur le secteur de la cryptographie.
Aujourd’hui, nous avons fait un grand pas en avant pour résoudre ces problèmes. Il sera beaucoup plus difficile d’abuser des crypto-actifs et les traders et investisseurs innocents seront mieux protégés. La règle de voyage étendue rendra ce monde plus sûr ».
Le communiqué est à retrouver ici.
